Курс «Управління особистими та корпоративними фінансами», Курс «Управление личными и корпоративными финансами»,

Домашнє завдання:

• Створити бюджетну модель за заданими умовами

Заняття №8

• Елементи інвестиційного аналізу
• Що потрібно знати початківцю фінансового менеджера про інвестиційний аналіз
• Основні показники та практика їх застосування

Домашнє завдання

• Відповісти на питання тестування

Проміжне тестування з блоку Планування

Модуль № 3 Управлінські рішення та завдання фінансового менеджера

Заняття №9

• Управління обіговим капіталом. Що потрібно знати фінансовому менеджеру?
• Практичні приклади рішень та їх вплив на стан оборотного капіталу
• Чек-лист важливих питань для правильного аналізу оборотного капіталу

Домашнє завдання:

• Проаналізувати управлінські рішення щодо управління оборотним капіталом, обґрунтувати свою точку зору

Заняття №10

• Ціноутворення та цінова політика. Базова інформація для фінансового менеджера
• Основні види цін та базові правила ціноутворення. Цінова політика.
• Ціновий калькулятор + практичні приклади з 3-х різних бізнесів

Домашнє завдання:

• Скласти 3 цінові калькулятори за заданими умовами.

Заняття №11

• Автоматизація фінансової функції
• Що на практиці означає автоматизація?
• Оцінка ефективності автоматизації: що потрібно знати та як прийняти рішення.

Кейс № 1. Стандартні програмні можливості та необхідність доопрацювання.
Кейс №2. Тимчасові рішення.
Кейс №3.

Заняття №12

• Елементи антикризового управління
• Що таке антикризове управління і коли до нього вдаються
• Події фінансово-бухгалтерської служби в умовах антикризового управління.

Кейс № 1. Інформаційне забезпечення прийняття рішень.
Кейс №2.

Домашнє завдання:

• Проаналізувати наведену ситуацію та прийняти рішення про введення/відмову антикризового режиму, аргументувати рішення
• Проміжне тестування по блоку Управлінські рішення та завдання фінансового менеджера

Заняття №13

• Підсумкове заняття з блоків Основи планування та Управлінські рішення
• Складаємо чек-лист важливої ​​інформації за підсумками навчання
• Готуємось до підсумкового тестування
• Готуємось до іспиту

Проміжне тестування по блоку Управлінські рішення
Підсумкове тестування з усього курсу + завдання для пробного іспиту

БЛОК «Корпоративні фінанси»

• Вартість капіталу та прийняття рішень про структуру капіталу
• Вартість власного капіталу:
• оцінка вартості простих акцій
• оцінка вартості привілейованих акцій
• Вартість позикового капіталу:
• оцінка вартості різних видів облігацій
• оцінка прибутковості облігацій при погашенні та викупі
• Середньозважена вартість капіталу (WACC)

Оцінка ефективності інвестиційних проектів:

• Період окупності
• Чиста наведена вартість (NPV)
• Внутрішня ставка доходності (IRR)
• Облікова норма рентабельності (ARR)
• Оцінка проектів із нерівними термінами реалізації
• Аналіз чутливості

Акціонерна вартість

• Розрахунок вартості компанії
• Аналіз акціонерної вартості (SVA)
• Збалансована система показників (BSC)
• Економічна додана вартість (EVA)

Деривативи у корпоративному використанні

• Ф'ючерси, форварди та свопи
• Управління валютними ризиками
• Стратегії операційного ризику

Кейсова практика розрахунку показників ефективності бізнесу (корпоративні фінанси)

Фінансова математика

• Врахування вартості грошей у часі: дисконтування, нарощення
• Оцінка грошових потоків та ануїтетів
• Облік інфляції в оцінці грошових потоків

Оцінка ефективності інвестиційних проектів:

• Розрахунок періоду окупності: облікового та дисконтованого
• Розрахунок чистої наведеної вартості проекту
• Розрахунок внутрішньої норми рентабельності та модифікованої норми рентабельності
• Оцінка проектів із нерівними термінами реалізації

Оцінка ефективності фінансових інструментів

• Розрахунок справедливої ​​вартості облігацій
• Розрахунок справедливої ​​вартості акцій

Оцінка вартості капіталу

• Оцінка складових позикового капіталу
• Оцінка складових власного капіталу
• Розрахунок середньозваженої вартості капіталу та її застосування в аналітичних розрахунках

Прогнозування та оцінка ризиків у фінансових розрахунках.

• Методи прогнозування, розрахунок прогнозних значень фінансових показників
• Методи вибору рішення в умовах ризику та невизначеності
• Аналіз чутливості у фінансових розрахунках

БЛОК «Управлінський облік для ухвалення рішень»

• Класифікація витрат на прийняття рішень
• Аналіз «витрати – обсяг – прибуток» (CVP-аналіз)
• Традиційна система управління витратами
• Система управління витратами за видами діяльності
• Аналіз структури продажу та рентабельності окремих видів продукції
• Ціноутворення на основі витрат

БЛОК «Управлінський облік для ухвалення рішень»

• Класифікація витрат на прийняття рішень
• Аналіз «витрати – обсяг – прибуток» (CVP-аналіз)
• Традиційна система управління витратами
• Система управління витратами за видами діяльності
• Аналіз структури продажу та рентабельності окремих видів продукції
• Ціноутворення на основі витрат

БЛОК «Особисті фінанси, методика консалтингу та створення власного бізнесу»

Заняття 1

Методика фінансового консультування Техніка проведення зустрічей з клієнтами, розкриття потреб, робота з запереченнями

• Особливості консалтингового процесу під час роботи з приватними клієнтами
• Консультант, коуч, наставник, психолог: подібності та відмінності ролей
• Перший контакт із клієнтом: знайомство, встановлення контакту, зняття потреб
• Формулювання запиту на консультацію. Визначення цілей роботи з консультантом та очікуваних результатів.
• Розробка плану роботи із клієнтом. Переговори щодо ціни.
• «Складні клієнти» та нестандартні ситуації в консалтингу

Заняття 2

Визначення фінансових цілей, складання фінансового плану для клієнта

• Формулювання фінансових цілей методом SMART.Перевірка істинності мети клієнта за допомогою коучингових інструментів
• Настанови, переконання та звички, що перешкоджають досягненню цілей: як із цим працювати?
• Розробка плану досягнення цілей спільно з клієнтом
• Способи підтримки клієнта на шляху до мети

Заняття 3

Складання фінансового плану для клієнта

• Особистий бюджет – основа управління фінансами
• Методи ведення особистого бюджету
• Основні складові фінансового плану
• Довгострокові фінансові плани
• Аналіз бюджету та прийняття фінансових рішень
• Що робити, якщо клієнт не готовий вести бюджет

Заняття 4

Фінансові інструменти у роботі з клієнтом

• Грамотне використання платіжних інструментів
• Ризикове страхування: види, особливості застосування
• Накопичувальне страхування: переваги та ризики
• Банківські депозити та інші інструменти заощаджень
• Безпечне кредитування

Заняття 5

Складання антикризового фінансового плану. Основи інвестування. Основи бізнес-планування

• Аналіз кризової ситуації клієнта, визначення основних загроз та ризиків
• Робота з психологічним станом клієнта у кризі
• Пошук можливостей стабілізації ситуації: оптимізація витрат, підвищення доходів, реструктуризація заборгованості
• Складання антикризового плану
• Основи інвестування: оцінка ризиків та вигод
• Коли клієнт хоче створити бізнес: основи бізнес-планування

БЛОК «Ризик-менеджмент на практиці»

• Якісне та кількісне розуміння ризиків
• Ризики бізнес-процесів: операційний, управлінський, фінансовий, шахрайство та ін.
• Оцінка ризиків
• Складання та аналіз картки ризиків
• Розробка протиризикових заходів

===

БЛОК «Международные стандарты финансовой отчетности»

Программа:

• Основные положения
• Международные законодательные органы
• Концептуальные основы финансовой отчетности
• IAS 1 «Представление финансовой отчетности»
• IAS 7 Отчет о движении денежных средств
• IAS 8 «Учетная политика, изменения в учетных оценках и ошибки»
• Элементы финансовой отчетности - Учет активов
• IAS 2 «Запасы»
• IAS 16 «Основные средства»
• IAS 23 «Затраты по займам»
• IAS 40 «Инвестиционная недвижимость»
• IAS 36 «Обесценение активов»
• IAS 38 «Нематериальные активы»
• IAS 17 «Аренда»
• IFRS 5 «Необоротные активы, предназначенные для продажи и прекращенная деятельность»
• Элементы финансовой отчетности - Учет обязательств
• IAS 37 «Резервы, условные обязательства и условные активы»
• IAS 12 «Налоги на прибыль»
• Элементы финансовой отчетности - Признание доходов и расходов
• IFRS 15 «Выручка по договорам с покупателями» (вступит в силу 01.01.2018 г.)
• IAS 21 «Влияние изменений валютных курсов»
• Финансовая математика
• Финансовые инструменты
• IAS 32 «Финансовые инструменты: представление информации»
• IFRS 9 «Финансовые инструменты» (вступит в силу 01.01.2018 г.)
• Финансовая отчетность группы компаний
• IAS 28 «Инвестиции в ассоциированные и совместные предприятия»
• IFRS 11 «Совместная деятельность»
• IFRS 3 «Объединения компаний»
• IFRS 10 «Консолидированная финансовая отчетность»
• IFRS 12 Раскрытие информации об участии в других предприятиях»
• Раскрытие информации
• IAS 10 «События после окончания отчетного периода»
• IAS 33 «Прибыль на акцию»
• Анализ финансовой отчетности

БЛОК «Финансовый менеджмент и анализ»

Программа:

Модуль №1 Анализ финансовой отчётности: основные и производные показатели. Результаты анализа отчётности и управленческие решения. Памятка начинающему финансовому менеджеру

Занятие №1

• Основные группы показателей финансовой отчетности и их практическое значение в принятии решений
• Что такое оценка финансового состояния: как она проводится, какие показатели принимаются во внимание Кейс №1
• Финансовый результат и эффективность
• Ликвидность и платежеспособность
• Финансовая устойчивость и независимость
• Показатели состояния оборотных активов
• Показатели состояния основного капитала
• Показатели оборачиваемости
• Практическое руководство к анализу

Домашнее задание:

• Проанализировать финансовую отчётность с помощью основных показателей и сформулировать выводы

Занятие №2

• Практические инструменты анализа: многофакторная модель Дюпона
• Факторный анализ с помощью модели Дюпона: простой и доступный в использовании инструмент. Вместе рассмотрим каждый показатель, связи между показателями, а также наиболее удобный формат представления результатов анализа.
• Готовим дашборд основных показателей + пояснительная записка

Домашнее задание:

• Сделать факторный анализ и проанализировать результаты

Занятие №3

• Практические инструменты анализа: ABC и XYZ анализ
• Базовые принципы и основная сфера применения инструмента
• Пошаговый простой пример + группы решений, которые принимаются на основе анализа

Домашнее задание:

• Составить рекомендации по формированию товарных запасов, используя инструменты ABC и XYZ анализ

Занятие №4

• Итоговое занятие по Блоку №2 Анализ финансовой отчетности
• Промежуточное тестирование по блоку Анализ

Модуль №2 Основы планирования и бюджетирования

Занятие № 5

• Планирование в малом и среднем бизнесе
• Основные задачи и особенности планирования в МСБ
• Практические цели планирования. Кейс №1
• Финансовые модели: типовые примеры, сфера применения
• Структура типовой финансовой модели: от простого к более сложному

Домашнее задание:

• Составить финансовую модель по заданным условиям

Занятие №6

• Кассовое планирование как самый простой пример плановой экономики бизнеса
• Что такое кассовый план и для чего он нужен
• Варианты внешнего вида кассового плана
• Какая нужна информация и где её взять. Кейс №1
• Ошибки кассового планирования. Кейс № 2

Домашнее задание:

• Составить кассовый план по заданным условиям. Прокомментировать результаты

Занятие № 7

• Бюджетирование
• Виды бюджетов, их практическое значение и практика применения
• Бюджетные правила и бюджетные регламенты.

Кейс №1. Как выглядит бюджетная модель и как её наполнить.

• Кейс № 2. Типичные ошибки в бюджетирования. Работа над ошибками.

Кейс № 3.

Домашнее задание:

• Создать бюджетную модель по заданным условиям

Занятие № 8

• Элементы инвестиционного анализа
• Что нужно знать начинающему финансовому менеджеру о инвестиционном анализе
• Основные показатели и практика их применения

Домашнее задание

• Ответить на вопросы тестирования

Промежуточное тестирование по блоку Планирование

Модуль № 3 Управленческие решения и задачи финансового менеджера

Занятие № 9

• Управление оборотным капиталом. Что нужно знать финансовому менеджеру?
• Практические примеры решений и их влияние на состояние оборотного капитала
• Чек-лист важных вопросов для правильного анализа оборотного капитала

Домашнее задание:

• Проанализировать управленческие решения по управлению оборотным капиталом, обосновать свою точку зрения

Занятие №10

• Ценообразование и ценовая политика. Базовая информация для финансового менеджера
• Основные виды цен и базовые правила ценообразования. Ценовая политика.
• Ценовой калькулятор + практические примеры из 3-х разных бизнесов

Домашнее задание:

• Составить 3 ценовых калькулятора по заданным условиям.

Занятие №11

• Автоматизация финансовой функции
• Что на практике означает автоматизация?
• Оценка эффективности автоматизации: что нужно знать и как принять решение.

Кейс № 1. Стандартные программные возможности и необходимость доработки.
Кейс № 2. Временные решения.
Кейс № 3.

Занятие №12

• Элементы антикризисного управления
• Что такое антикризисное управление и когда к нему прибегают
• Действия финансово-бухгалтерской службы в условиях антикризисного управления.

Кейс № 1. Информационное обеспечение для принятия решений.
Кейс № 2.

Домашнее задание:

• Проанализировать приведенную ситуацию и принять решение о введении/отказе антикризисного режима, аргументировать решение

Промежуточное тестирование по блоку Управленческие решения и задачи финансового менеджера

Занятие №13

• Итоговое занятие по блокам Основы планирования и Управленческие решения
• Составляем чек-лист важной информации по итогам обучения
• Готовимся к итоговому тестированию
• Готовимся к экзамену

Промежуточное тестирование по блоку Управленческие решения
Итоговое тестирование по всему курсу + задача для пробного экзамена

БЛОК «Корпоративные финансы»

• Стоимость капитала и принятие решений о структуре капитала
• Стоимость собственного капитала:
• оценка стоимости простых акций
• оценка стоимости привилегированных акций
• Стоимость заемного капитала:
• оценка стоимости различных видов облигаций
• оценка доходности облигаций при погашении и выкупе
• Средневзвешенная стоимость капитала (WACC)

Оценка эффективности инвестиционных проектов:

• Период окупаемости
• Чистая приведенная стоимость (NPV)
• Внутренняя ставка доходности (IRR)
• Учетная норма рентабельности (ARR)
• Оценка проектов с неравными сроками реализации
• Анализ чувствительности

Акционерная стоимость

• Расчет стоимости компании
• Анализ акционерной стоимости (SVA)
• Сбалансированная система показателей (BSC)
• Экономическая добавленная стоимость (EVA)

Деривативы в корпоративном использовании

• Фьючерсы, форварды и свопы
• Управление валютными рисками
• Стратегии операционного риска

Кейсовая практика расчета показателей эффективности бизнеса (корпоративные финансы)

Финансовая математика

• Учет стоимости денег во времени: дисконтирование, наращение
• Оценка денежных потоков и аннуитетов
• Учет инфляции при оценке денежных потоков

Оценка эффективности инвестиционных проектов:

• Расчет периода окупаемости: учетного и дисконтированного
• Расчет чистой приведенной стоимости проекта
• Расчет внутренней нормы рентабельности и модифицированной нормы рентабельности
• Оценка проектов с неравными сроками реализации

Оценка эффективности финансовых инструментов

• Расчет справедливой стоимости облигаций
• Расчет справедливой стоимости акций

Оценка стоимости капитала

• Оценка составляющих заемного капитала
• Оценка составляющих собственного капитала
• Расчет средневзвешенной стоимости капитала и ее применение в аналитических расчетах

Прогнозирование и оценка рисков в финансовых расчетах.

• Методы прогнозирования, расчет прогнозных значений финансовых показателей
• Методы выбора решения в условиях риска и неопределенности
• Анализ чувствительности в финансовых расчетах

БЛОК «Управленческий учет для принятия решений»

• Классификация затрат для принятия решений
• Анализ «затраты – объем – прибыль» (CVP-анализ)
• Традиционная система управления затратами
• Система управления затратами по видам деятельности
• Анализ структуры продаж и рентабельности отдельных видов продукции
• Ценообразование на основе затрат

БЛОК «Управленческий учет для принятия решений»

• Классификация затрат для принятия решений
• Анализ «затраты – объем – прибыль» (CVP-анализ)
• Традиционная система управления затратами
• Система управления затратами по видам деятельности
• Анализ структуры продаж и рентабельности отдельных видов продукции
• Ценообразование на основе затрат

БЛОК «Личные финансы, методика консалтинга и создание собственного бизнеса» 

Занятие 1

Методика финансового консультирования. Техника проведения встреч с клиентами, вскрытие потребностей, работа с возражениями

• Особенности консалтингового процесса при работе с частными клиентами
• Консультант, коуч, наставник, психолог: сходства и различия ролей
• Первый контакт с клиентом: знакомство, установление контакта, снятие потребностей
• Формулирование запроса на консультацию. Определение целей работы с консультантом и ожидаемых результатов.
• Разработка плана работы с клиентом. Переговоры о цене.
• «Сложные клиенты» и нестандартные ситуации в консалтинге

Занятие 2

Определение финансовых целей, составление финансового плана для клиента

• Формулирование финансовых целей методом SMART.
• Проверка истинности цели клиента с помощью коучинговых инструментов
• Установки, убеждения и привычки, препятствующие достижению целей: как с этим работать?
• Разработка плана достижения целей совместно с клиентом
• Способы поддержки клиента на пути к цели

Занятие 3

Составление финансового плана для клиента

• Личный бюджет – основа управления финансами
• Методы ведения личного бюджета
• Основные составляющие финансового плана
• Долгосрочные финансовые планы
• Анализ бюджета и принятие финансовых решений
• Что делать, если клиент не готов вести бюджет

Занятие 4

Финансовые инструменты в работе с клиентом

• Грамотное использование платежных инструментов
• Рисковое страхование: виды, особенности применения
• Накопительное страхование: преимущества и риски
• Банковские депозиты и другие инструменты сбережений
• Безопасное кредитование

Занятие 5

Составление антикризисного финансового плана. Основы инвестирования. Основы бизнес-планирования

• Анализ кризисной ситуации клиента, определение основных угроз и рисков
• Работа с психологическим состоянием клиента в кризисе
• Поиск возможностей стабилизации ситуации: оптимизация затрат, повышение доходов, реструктуризация задолженности
• Составление антикризисного плана
• Основы инвестирования: оценка рисков и выгод
• Когда клиент хочет создать бизнес: основы бизнес-планирования

БЛОК «Риск-менеджмент на практике»

• Качественное и количественное понимание рисков
• Риски бизнес-процессов: операционный, управленческий, финансовый, мошенничество и др.
• Оценка рисков
• Составление и анализ карты рисков
• Разработка противорисковых мероприятий